Источник изображения: www.gazeta.ru
Финансовые организации могут ограничивать операции по переводам между счетами одного владельца при обнаружении подозрительной активности. Как пояснил юрист Игорь Костиков, такие меры применяются при возможных признаках уклонения от налогов или отмывания денежных средств, пишет Газета.ру.
Банки особенно внимательно анализируют регулярные переводы между счетами ИП. Такие операции могут расцениваться как попытка снижения налоговой базы.
Особому контролю подвергаются транзакции, осуществляемые из разных банковских учреждений на один счет. Финансовые организации обязаны отслеживать подобные операции в рамках противодействия незаконным финансовым схемам.
Для разблокировки счетов потребуется личное посещение отделения банка. Дистанционное решение подобных вопросов обычно невозможно.
Согласно статистике, около 5% клиентов российских банков могут случайно попасть под блокировку операций из-за работы автоматизированных систем мониторинга. В таких случаях эксперты рекомендуют немедленно обращаться в службу поддержки для выяснения причин ограничений.
Для восстановления доступа к счетам необходимо подтвердить легальность доходов и обосновать цель переводов. Особое внимание следует уделять регулярным крупным транзакциям, которые чаще всего попадают под подозрение алгоритмов финансового контроля.