Картинка сгенерирована Шедеврумом
Если операция выглядит подозрительной, сотрудник финансовой организации может связаться с отправителем, чтобы уточнить степень знакомства с получателем и цель перевода. Часто банки интересуются, являются ли участники сделки родственниками, сообщает Газета.ру.
Новая практика вызвала неоднозначную реакцию. Заместитель председателя комитета Госдумы по экономической политике Михаил Делягин назвал такие вопросы вмешательством в личную жизнь. Однако он признал, что в условиях массового мошенничества эта мера оправдана. По его словам, банки несут ответственность, если деньги уйдут аферистам, и поэтому вынуждены тщательно проверять операции.
Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков пояснил, что главная цель проверок - убедиться, что средства не переводятся преступникам. Финансовые организации постоянно нарабатывают опыт в борьбе с мошенничеством, и запрос дополнительной информации стал одним из таких инструментов. После подтверждения клиентом своей осведомленности о переводе и отсутствия претензий к банку операция, как правило, проводится.
Обязанность банков проверять и при необходимости блокировать подозрительные переводы была законодательно закреплена с 24 июля 2024 года. Согласно закону, если есть хотя бы один признак того, что клиент действует под влиянием мошенников, банк обязан приостановить операцию, связаться с отправителем и уточнить его намерения. При этом клиентам дается два дня на отмену уже совершенного перевода.
Эксперты отмечают, что под пристальное внимание чаще всего попадают операции на суммы, например, свыше 200 тысяч рублей. Чтобы избежать проблем и блокировок, специалисты рекомендуют при переводе знакомым указывать назначение платежа (например, «помощь родственнику»), а предпринимателям - официально оформлять статус самозанятого для получения платежей за услуги.