Картинка сгенерирована Алисой AI
Частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства подлежат заморозке хотят сделать основанием для блокировки. Если банк выявит такое совпадение, операции приостановят на пять дней. Критерии совпадения разработает Росфинмониторинг после принятия поправок, сообщает РБК.
Поправки предлагается внести в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года. Проект документа опубликован на портале нормативно-правовых актов. Как пояснили РБК в Росфинмониторинге, критерии частичного совпадения будут установлены после принятия поправок - «на основании всестороннего анализа случаев, возникающих на практике». В ведомстве отметили, что расхождения в данных должны быть минимальными, но при этом давать основания полагать, что принимаемое на обслуживание лицо - именно тот человек, к которому должны применяться меры по замораживанию средств.
Если банк выявит частичное совпадение по этим критериям, он обязан приостановить операции клиента на пять дней и уведомить Росфинмониторинг. Если за этот срок ведомство не потребует продлить приостановку, операции проводятся при условии отсутствия иных ограничений. В ведомстве добавили, что множественные варианты данных в перечнях обычно связаны с различиями в написании фамилий, имён и отчеств из-за транслитерации.
Сейчас банки обязаны блокировать счета клиентов из списков Росфинмониторинга в течение суток. В перечне лиц, причастных к экстремистской или террористической деятельности, более 15 тысяч человек, при этом около 800 из них по состоянию на 1 февраля имели несколько вариантов записи своих данных.
В мае 2020 года Росфинмониторинг уже направлял банкам рекомендацию квалифицировать как сомнительные операции клиентов, чьи данные практически совпадают с информацией о фигурантах чёрных списков, но на уровне законодательства таких требований не было. С 1 июня 2025 года у ведомства появились полномочия временно блокировать операции граждан при подозрениях в отмывании преступных доходов или финансировании экстремизма - на срок до десяти дней, а в отдельных случаях до 30 дней без решения суда.