Картинка сгенерирована Шедеврумом
Регулярные поступления денег на карту от одного физического лица вполне могут заинтересовать налоговую службу, которая впоследствии начнет проверку. Об этом рассказал Борис Фролов, являющийся экономистом и основателем стартапа «Самбанкинг», передает RT.
При поступлении на карту больших сумм, причем на регулярной основе и от одного и того же человека, особенно если такие переводы выходят за рамки официального заработка, налоговая имеет право запросить, откуда эти средства, то есть поинтересоваться источником. По словам специалиста, в случае возникновения у инспектора вопросов, он может сделать запрос в банк, затем получить выписки по произведенным операциям и осуществить проверку.
Как утверждает Фролов, повторяющиеся переводы могут трактовать, например, как оказание тех или иных услуг, следовательно, налоговая потом может не только назначить штраф, но и доначислить и налоги, и пени.
Возьмем в пример сдачу жилья. Уже были истории, когда физическое лицо сдавало квартиру в аренду, а после того, как бывший жилец нажаловался, его решили проверить. В итоге приходится платить НДФЛ как с дохода.
Фролов напомнил, что поэтому не стоит пренебрегать оформлением документов, которые подтверждают возврат долга или получение подарка в виде денег. На самом деле это вовсе не про бюрократию, а про защиту. Если гражданин начнет утверждать, что деньги ему подарили или вернули, то это удастся подтвердить распиской или договором.
Сегодня банками отслеживаются переводы людей по ряду признаков: по сумме, периодичности операций, количеству, назначению платежа и даже получателю. Эряния Бочкина, будучи экспертом в «Банки.ру», объяснила, что делается это, чтобы выявлять преступную деятельность или уход от налогов.