Картинка сгенерирована Шедеврумом
В России грядут изменения в контроле за финансовыми операциями граждан: государство готовится запустить систему автоматического мониторинга банковских счетов. Об особенностях нововведения в беседе с агентством «Прайм» рассказала Гузель Валеева, старший партнёр юридической фирмы «АНП Зенит».
По словам эксперта, новая система не станет отслеживать абсолютно все денежные переводы. Так, под автоматический контроль не попадут, к примеру, финансовые операции между близкими родственниками или разовые бытовые платежи – скажем, возврат долга или денежный подарок.
Зато алгоритм специально обучен выявлять определённые тревожные признаки. Его насторожат, в частности, периодические поступления на счёт, повторяющиеся суммы переводов и ситуации, когда деньги приходят от множества разных отправителей.
Под особым вниманием системы окажутся те, кто ведёт коммерческую деятельность без официальной регистрации. Среди них – частные репетиторы, мастера бьюти‑индустрии, арендодатели жилой недвижимости и продавцы, продвигающие товары через соцсети. Механизм будет сопоставлять реальные поступления на банковскую карту с доходами, которые владелец счёта задекларировал в официальных документах. Если расхождение за год составит более 2,4 млн рублей, налоговая служба вправе запросить подробные разъяснения.
Последствия обнаружения незадекларированных доходов могут оказаться серьёзными. Нарушителям грозит не только доначисление НДФЛ (вплоть до 22%) и НДС, но и штрафные санкции. В случаях, когда речь идёт о значительных суммах, не исключены даже меры уголовного характера.
Чтобы избежать подобных проблем, специалисты рекомендуют своевременно легализовать свою деятельность, например, оформиться в качестве самозанятого или индивидуального предпринимателя. Кроме того, важно внимательно относиться к заполнению поля «назначение платежа» при получении средств: чёткое указание сути операции поможет подтвердить законность поступлений.