Картинка сгенерирована Шедеврумом
Федеральная служба по финансовому мониторингу прокомментировала предложение Минфина РФ об ограничении для физических лиц на внесение наличных денег через банкоматы суммой свыше 1 миллиона рублей в месяц. В ведомстве заявили, что такая мера направлена на снижение рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.
Как пояснили РБК в Росфинмониторинге, внесение наличных через банкоматы может использоваться для введения в оборот средств неясного происхождения, в том числе полученных от скрытой противоправной деятельности. Эта оценка была ранее отражена в Национальной оценке рисков, проведенной в 2022 году.
«Отмечаются случаи использования подставных физических лиц для открытия счетов и последующего зачисления на указанные реквизиты доходов из неустановленных источников», - сообщили в службе. В этой связи, по мнению Росфинмониторинга, введение месячного лимита будет способствовать снижению подобных рисков, в том числе связанных с эксплуатацией счетов, открытых на «дропов» (подставных лиц), в различных противоправных схемах.
В ведомстве также напомнили, что сотрудники банков в соответствии с законом уже сейчас вправе запрашивать у клиентов документы, подтверждающие источник происхождения средств, при наличии подозрений.
Напомним, законопроект, разработанный Минфином, был направлен на согласование в ЦБ и Росфинмониторинг в середине января. Документ предполагает внесение изменений в закон «О банках и банковской деятельности». В настоящее время законодательство не устанавливает ограничений на пополнение счетов наличными через банкоматы, что, как указано в пояснительной записке, создает потенциальную уязвимость.
Инициативу финансового ведомства уже поддержали в Государственной Думе. Глава комитета нижней палаты парламента по финансовому рынку Анатолий Аксаков назвал ее логичной и отметил, что мера также может помочь в борьбе с финансовым мошенничеством.